如果您像许多加密货币持有者一样,那么您可能已经发现加密货币交易和投资既可以带来令人难以置信的利润,但也非常耗时且经常充满压力——由于不断需要跟踪您的投资组合,利用机会,并管理您的职位。

但是,如果您只想赚取被动收入,而不会因为 24/7 全天候保持市场领先地位而感到头疼,该怎么办?幸运的是,现在有几十种方法可以做到这一点,通过利用你的加密货币在后台产生回报,腾出时间处理更重要的事情——比如阅读我们的 2021 年比特币总结。
在这里,我们来看看您可以让您的加密货币发挥作用的七种方法,帮助您在几乎不需要输入或管理的情况下产生潜在的有吸引力的被动收入。

1.自动化您的储蓄

就像普通货币可以在储蓄账户中赚取利息一样,加密货币也可以存入各种平台以赚取收益。

其中一些是集中式加密货币储蓄账户,例如 Nexo、BlockFi 和 Crypto.com 提供的账户——这些账户通常使用您的资金向机构借款人提供超额抵押贷款。同样,包括币安和火币在内的许多交易所都允许用户从他们的加密货币存款中赚取收益。

其他的是分散的储蓄平台,例如 Orion Money 和 Anchor,它们可以让你从稳定币存款中赚取利息。以及 Yearn Finance 和 Autofarm,它们会自动在一系列 DeFi 产品之间转移您的资金,以最大限度地提高您获得的收益。

这些可以说是从您的加密货币存款中获得被动收益的最简单和最直接的方法,因为它们几乎不需要深入的知识就可以开始。

你能赚多少钱?根据您所持有的资产和您选择的平台,通常可以获得约 5-20% 的 APY。
需要注意什么?警惕提供可疑高收益的平台,这些可能会变成庞氏骗局。

2. 成为流动性提供者

去中心化交易所通过为各种加密货币提供无需许可的流动性来源,彻底改变了交易者获取和利用市场机会的方式。
但是,一种特定类型的 DEX,被称为自动做市商,也为加密货币持有者开启了一种全新的方式,通过成为流动性提供者来为其资产产生收益。
这些平台提供分散的流动性池,允许用户进行交易,同时通过简单地使用池中持有的两个或多个资产的权重来确定它们的每个价值,从而促进有效的价格发现,这样一个包含 100 ETH 和 400,000 USDC 的池将将每个 ETH 定价为 4,000 美元,每个 USDC 定价为 0.00025 ETH。

流动性通常由社区贡献,无论增加多少流动性,社区始终保持其在池中的比例份额。然后,该流动性用于为使用该池执行掉期的交易者提供服务。

但这就是有趣的地方。当交易者从池中获取流动性时,他们会支付交易费用——通常约为交易规模的 0.2-0.3%。这在包括您在内的所有流动性提供者之间分配。

现在存在大量的 AMM,大多数主要的智能合约平台现在都有一个或多个合适的选项。目前最受欢迎的一些包括 Uniswap(用于以太坊)、PancakeSwap(用于币安智能链)、Pangolin(用于 Avalanche)、WagyuSwap(用于 Velas)和 SushiSwap(多链)。

你能赚多少钱?您将获得的金额在矿池和平台之间可能会有很大差异。通常,您在整体流动性中所占的比例越高,您的资金池看到的交易量越多,您将获得的收益就越多。收益率可以从几乎为零到可能超过 100% APY。
需要注意什么?如果您为波动性资产提供流动性,那么您绝对需要了解无常损失。

3. 参加一个良种农场

如果您已经在提供流动性,那么收益农场提供了一种从您的资产中获得额外收益的方法。

顾名思义,单产农场是允许您以一种或多种方式“耕种”单产的平台。最常见的是,您需要将您预先存在的流动性提供者 (LP) 代币质押到特定的农场,以赚取其奖励的一小部分。

哦。

通过将您的代币投入收益池,您将获得其每天(周/月等)支付的奖励的一部分,因此如果您贡献池的 1%,您通常将获得 1%它提供的奖励。

许多 AMM,包括 PancakeSwap、TraderJoe 和 SushiSwap,都有内置的收益农场,而有些是独立的产品——比如 Venus。


这些收益农场通常允许您以新发布的加密货币或收益农场的本地实用程序/治理令牌来赚取收益,例如您可以在 PancakeSwap 上种植 CAKE 或在 WagyuSwap 上种植 WAG。这些平台中的大多数将根据奖励代币的当前价值和您的股份大小显示预期的 APY,但这可能会随着时间的推移而波动。

你能赚多少钱?收益农场通常以不稳定的加密货币支付。如果这种加密货币价值暴跌,那么平均 APY 可能会相对较低,而如果它升值,那么它可能会相对较高。一般来说,如果您经常清算收益,预计 APY 约为 5-20%。
需要注意什么?许多收益农场最初提供令人难以置信的高收益,但是当抵押的总价值(参见:TVL)增加并且如果奖励代币价值崩盘时,收益会迅速下降。请务必定期检查您的估计产量以掌握这一点。

4. 质押你的加密货币

权益证明 (POS) 不仅引入了一种更有效的方式来在去中心化系统中保持共识,而且还为代币持有者带来了一种新的方式来赚取收益——通过质押。
根据加密货币以及它是否使用简单的 POS、提名权益证明 (NPoS)、委托权益证明 (DPoS) 或其他一些变体,质押可能需要设置一个验证节点并锁定一个固定的参与保护或为网络供电或将您的代币委托给选定的提名人或验证人的最少代币数量。
在任何一种情况下,质押者都会获得通常来自质押加密货币的通货膨胀和/或网络产生的交易费用的收益。

现在有大量加密货币提供质押奖励,包括以太坊(通过信标链)、Solana、Cardano、Avalanche、Terra 和 Polkadot。其中一些强制执行固定的最低权益和锁定期,这可能对某些用户构成障碍。
尽管如此,一旦抵押,产生的收益通常是完全被动的——几乎不需要监督或干预。尽管如此,您可能希望定期清算您的收益以缓冲价格波动或长期持有您的硬币,如果您认为它们会升值。

你能赚多少钱?您将获得的收益通常取决于几件事,包括质押的供应比例以及您可能损失的任何佣金(对于 DPoS 和 NPoS)。一般来说,您可以预期大约 5-15% 的 APY。
需要注意什么?质押收益以您质押的同一枚硬币支付,例如质押的 DOT 会产生更多的 DOT。如果您质押的代币价值下降,如果质押奖励无法弥补损失,您最终可能会以法定货币形式出现净负数。

5.加入公会

如果您已经关注最近围绕“玩赚钱”游戏的炒作,那么您可能会发现玩这些游戏并利用您的游戏内资产和 NFT 可能是一个耗时的过程。
毕竟,您实际上需要玩这些游戏才能从等式的收入部分中受益。但是由于公会的出现,这并不一定需要如此。

这些平台允许通过游戏赚钱的投资者和玩家为互惠互利而共同努力。一般来说,投资者提供资金和资产,而参与者安全地利用这些资产来产生收益。然后,该收益在投资者和参与者之间分配,并且通常在其他中间人之间分配,例如经理——他们为参与者(通常称为学者)创建文档和培训材料。

其中一些平台允许 NFT 持有者将他们的资产集中在一起,作为公会的一部分,而另一些平台则允许 NFT 持有者和借款人之间直接进行点对点 NFT 借贷,以换取商定的费用。
现在有各种各样的公会在运作,包括 Yield Guild Games (YGG)、Good Games Guild (GGG) 和 Merit Circle。它们的工作方式和所需的手动输入量各不相同,但通常比手动玩受支持的游戏更有效地赚取收益。
你能赚多少钱?您可以赚取的金额取决于您的公会、其支持的特定游戏赚钱游戏以及玩家的技能。但是,您可以期望自己赚取大约 20-40% 的收入——尽管实际上并没有这样做。
需要注意什么?并非所有区块链游戏公会都是平等的。在将您的资金或资产交给任何公会之前,请务必进行尽职调查。

6. 加入加密基金?

你可能没有注意,到目前为止,大多数被动收入流都需要一些初始劳动和定期维护,无论是将您的资产存入流动资金池、运营验证者节点还是参与公会。

加密基金是一个例外,因为它们确实是被动的。就像传统的对冲基金可以用来让你的法定资本发挥作用一样,加密基金允许你使用你的数字资产(通常也是法定货币)来产生收入。

这些可以是相对简单的基金,例如 Grayscale 的单一资产投资产品——例如其比特币信托或 Decentraland 信托。这些使法定投资者能够接触到单一加密货币的价格行为。

其他基金,如 Pantera Capital,提供更复杂的投资产品,如 Pantera 区块链基金——它提供对广泛加密市场的敞口,包括风险股权、流动代币等。

也就是说,这些基金通常有一些进入壁垒,其中可能包括较大的最低投资金额(例如 100,000 美元到 100 万美元以上)和认可状态。同样,他们收取的费用也可能有很大差异——从非常合理到几乎荒谬。

你能赚多少钱?每个加密基金通常会提供其过去表现的详细概述,并引用特定指标,例如可用于估算您的回报的内部收益率 (IRR)。
需要注意什么?并非所有基金都表现良好,其他基金也有不寻常的条款和条件。我们建议在交出任何款项之前仔细检查任何文件,特别注意赎回通知期(可能很长)。

7.持有收益代币

最后但并非最不重要的是产生股息或产生收益的代币。顾名思义,这些代币使持有人有权分享基础发行人产生的利润——类似于股票通常赋予持有人股息的方式。

现在存在各种各样的股息收益代币,每种代币的运作方式略有不同。一些最受欢迎的产生股息的代币包括 Kucoin Shares (KCS) 和 AscendEx (BTMX),两者都向代币持有者支付交易费收入的一小部分,以及赋予持有者一小部分权利的 Nexo (NEXO)其利润。

在某些情况下,仅仅持有这些代币就足以获得红利,然后作为空投定期分发到每个持有人的钱包中。而在其他情况下,您可能需要注册发行平台并完成 KYC 验证才能领取您的收益。

这些代币提供的回报与底层平台的表现密切相关,这意味着您的收益可能会随时间而变化。

你能赚多少钱?收益率代币之间的收益率可能会有很大差异,但总的来说,您可以从一些更受欢迎的选项中获得大约 5-10% 的 APY。
需要注意什么?您赚取的金额可以根据代币发行者的利润增加或减少。同样,产生股息的代币也经常波动。我们建议跟踪您的入场价格和股息支付,以密切关注您的整体 APY。

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